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教你看懂比特币、区块链、以太币和ICO虚拟数字货币大起底 让你从此远离“数字货币”骗局

  比特币之后,全球出现了数千种数字虚拟货币,其中有很多完全是披着“数字货币”外衣的骗局。前不久,海口市公安打击掉了一个叫“亚欧币”的传销组织,该组织利用互联网传销平台运营,令4万多投资者上当,涉及金额40.6亿元。

  国际金融投资会联合主席孙飞近日在社交平台上发表了一则“本人与中央币及任何虚拟货币没有任何关系”的声明,记者了解到,国内国际金融市场存在一些不良公司冒用专家学者名号招揽生意、推销金融产品招摇撞骗的事件。孙飞接受《经济》记者采访时表示,对投资者来说,除正规金融机构外,不要轻信国内国际金融市场上的资金盘、外汇盘、现货期货盘和虚拟货币。国家需要尽快出台相关政策进行监管,防止此类庞氏骗局愈演愈烈。

  千叶律师事务所律师张华欣表示,根据国务院颁布的《禁止传销条例》相关规定,维卡币的运作模式和营销行为已符合非法传销。张华欣认为,维卡币作为一种虚拟的金融商品,真实性及合法性存疑,暂未发现其存在的合法依据。张华欣建议,在做投资时,投资人首先要了解并辨别所要投资的产品是否真实、合法;其次考虑投资的风险及承受能力;最后,投资不熟悉的领域时,尽量咨询专业人士。

  “目前,全球对数字货币尚没有一个非常准确的定义,其研究应用尚处于初始探索阶段。”国仕资本研究协会研究员李高阳也告诉《经济》记者,市场上最有名的数字货币可能当属比特币,此外还有莱特币、狗狗币,以及我国民间的元宝币等。

  数字货币“Digital Currency”是电子货币形式的替代货币,这些数字货币都没有集中的发行方,任何人都有可能参与制造,并在全球流通,在国内也有相关网站提供交易。

  比特币不依靠特定货币机构发行,它依据特定算法,通过大量的计算产生,比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为,并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。据英国《金融时报》引用数据称,2016年,比特币在中国的价格上涨145%。2016年下半年,人民币交易占全球比特币交易量的98%。

  不过,这些数字货币都不是央行发行,“中国央行不承认比特币的合法地位,但允许交易”。于百程表示,另一个范畴的数字货币是央行主导的。中国央行在2014年成立了数字货币及应用研究小组,目前依然在探索阶段。

  比特币诞生于2009年,2017年的交易价格最高超过2万人民币。一种广泛、公开交易的货币,能够涨到如此高的价格,必然有其理由。

  1)黄金是被大家认可的一般等价物,即公认的流通货币。货币本身是没有价值的,价值来源于公众的统一认可。

  2)黄金的数量有限,最多也不会超过地球上的总储量。货币数量太多的话,就会造成恶性通货膨胀,货币的价值就会急剧降低。一旦货币价值低于保存成本,这种货币就会被彻底作废。

  比特币是第一种数字货币,有很多人认可其交易的价值。另外,根据算法设计,比特币的数量被控制在不超过2100万个。具体的做法是:前4年产生1050万个比特币(每10分钟50个),第二个4年产生525万个,往后每4年降低一半。根据无穷等比数列求和可以得出,比特币的总数量为:1050/(1-1/2)=2100万个。

  可以看出,比特币的设计原理是比照黄金来进行的。确切地来说,比特币是“数字黄金”,而不是“数字货币”。

  尽管比特币可以用“数字黄金”来形容,但与真正的黄金相比,差别巨大,因为还有其他数字货币。

  在大航海以前,人们被广阔的大洋阻隔。但是,不论欧洲、美洲、亚洲、非洲,还是什么宗教,什么文化,都不约而同地选择了黄金充当货币。

  地球上虽然看起来有各种千变万化的物质,但这些物质最终都由118种元素组成,也就是上中学时大家都背过的元素周期表(一起回忆下:氢氦锂铍硼,碳氮氧氟氖。。。。。。)

  在这118个元素中,气态的氢气、氧气等,液态的水银(汞)、溴等,因为难以保存和携带,所以无法用作流通货币。固态元素中,有毒的放射性元素自然不能作为货币。很难熔炼的锆和钛等元素,容易生锈或数量太多的铁、铜、铅也不能作为货币。减来减去就只剩下了8种元素:金、银、铂、钯、铑、铱、钌、锇。剩下的这8种元素里,除了金和银,其他6种的数量又太少了,无法满足作为货币的数量需求。所以最后就只剩下金和银,其中金比银稀少,所以更贵重。

  说的直白点,其他元素根本就没有对金和银产生任何竞争。如果有竞争,互不相通的各大洲人不可能心有灵犀地都选择黄金和白银作为货币。

  接下来的问题是,如果元素周期表不是118个元素,而是还有几千个属性和储量都与黄金类似的元素,那么黄金的价值还能像现在这样高吗?肯定不能。

  而与比特币类似的其他“数字黄金”就可以被无限创造。所以,比特币不能真地被当成黄金。

  新创造的币尽管能对比特币的价值产生冲击,但新创造的币会更不值钱。因为新创造的币没有先发优势,在公众认可度上会不如比特币。如果只有很少人愿意拿它当做交易的一般等价物,那么它的价值就会很低。

  在目前的货币流通体系中,你收到上个月的工资,或者收到一笔货款,银行就会在你的账户里记上这笔收入。但如果别人转给你一个比特币,谁在你的账户里把这个比特币给加上呢?

  在比特币的网络中,每个人都有一个账本,这个账本包含了所有账户信息和交易信息。这种记账方式就叫分布式记账(与之对应,银行的记账方式为中心记账)。如果某人账本里的信息太旧,就得从别人账本里把新信息复制过来。

  比特币每10分钟产生一个区块(block),这个区块记录了很多笔交易信息,然后每个人对区块中的交易信息进行比对,对正确的交易进行确认,对错误的交易进行拒绝。如果一笔交易被51%以上的人确认了,那么这笔交易就算是成立了。

  每10分钟一个的源源不断的区块,就组成了区块链(blockchain)。伴随着每一个区块,算法会产生出一定数量的比特币。现在是每10分钟产生25个比特币,下一个4年会减半。新产生的比特币会分配给参与记账的人。分配的算法具有随机性,但参与记账的工作量越多,获得比特币的机会越大。通过参与记账来获得比特币就叫挖矿。

  真正的数字黄金,不论其到底值不值钱,都必须包含3个核心机制:分布式记账、区块链、每个区块生成一定数量的数字货币。缺少任何一个,都不是线、ICO

  这个在系统开始时发售币的方式叫做ICO(Initial Coin Offering),简称和全称与IPO(Initial Public Offering)都只有一字之差。以太币和比特币虽然都是币,但其原理和价值支撑完全不同。比特币相当于“数字黄金”,以太币相当于“数字信用货币or数字股票”。

  以太坊要想真的取得成功,所要付出的努力与一家普通初创企业没什么不同。投资ICO相当于给初创企业的种子轮投资,这与IPO打新是完全不同的概念。IPO的企业都是具有一定规模和竞争优势,在竞争中取得了一定程度的胜利的,而种子轮的企业大多还只有一个想法。ICO的风险相当高,尤其是当发售总价格过高的时候。

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